招商热线:400-888-9999
您当前的位置:主页 > 新闻资讯 > 投资问答 >
新闻资讯NEWS

投资问答

投资问答:定投的中证500指数基金亏了19% 后续怎

  下面就是今天要跟大家分享的几个精彩问答,大家可以汲取自己需要的知识,也十分欢迎在文章下方留言区跟我们互动,我们会悉心解答哦!

  被动基金一般指的是指数基金。指数里有什么股票,指数基金就买什么股票,基本上不需要基金经理主动选股、择时、调整仓位,被动跟踪指数,所以称为被动基金。一般指数表现什么样,指数基金就表现什么样,它追求的是市场的平均回报。基金经理人为因素对被动基金的影响比较小。

  被动基金(指数基金)又分为被动指数型基金和增强指数型基金,被动指数型基金完全复制指数,力争和指数保持一致,即使知道市场要跌,也只能眼瞅着不能随便动;而增强指数型基金则加了一点点主动成分,稍微灵活一些,对指数成份股做一些调整,根据市场情况作出调节。

  主动基金指的就是非指数基金,包括普通股票型、混合型等,由基金经理自主选择股票、自主择时和调仓换股,不再以指数成份股作为标准,这类基金多是通过发挥基金经理主观能动性、积极投资,期望获得超额收益。尤其是市场大跌时,基金经理灵活调整持股就可能给投资者带来“意外惊喜”。

  所以就主动基金而言,基金经理个人因素对基金业绩影响很大,在选择主动基金时需要考察基金经理的择时选股能力和过往业绩。

  主动基金需要基金经理、大量研究员去精选个股,因此基金管理费率要比被动基金高。被动型基金管理费用平均在0.7%,而普通股票型基金的管理费用一般为1.5%。

  被动指数型基金与跟踪指数的拟合度为业绩评价的标准,拟合度越高越好。而主动基金以获得超额收益为目标,是否跑赢业绩评价基准、同类排名是衡量其业绩的重要指标。(另外,增强指数型基金属于添加了主动管理的被动基金,它的评价标准是基金是否获得超越指数的超额收益)

  2.问:我从去年4月份开始智定投中证500基金,到现在已经亏损达19%,能否继续?后续该怎么操作?

  1)中证500指数从去年4月份以来下跌超30%。即使定投分批买入,可以不断摊平成本、降低持仓风险,但看得出亏损仍然很大。

  现在中证500指数已经跌到了2014年9月的历史低位(4300点),估值也已经处于极度低估(PE历史百分位1.4%),这个时候一定要继续坚持定投,积攒便宜的筹码,等待微笑曲线的右端走出来。完整的定投周期一般2-3年,目前底部盘整越久,你积攒到的筹码越多,应该开心才对呢。

  2)因为你采取智定投,相比传统的普通定投,可以在市场低位多买、在市场高位少买,更好地摊平成本,克服贪婪和恐惧。表现在定投收益率上,也稍好于定期定额投资。

  据我所知,也有很多投资者通过普通定投的方式投资中证500指数基金,这个时候,建议除了正常定投,还可以以单笔加仓的方式进一步摊平成本,积攒更多廉价的筹码。

  比如:急速偏离增投法,当定投浮亏依次跌破10%、20%时,加仓金额翻一倍。举个例子,如果定投1000元,那么当浮亏跌破10%时,加仓2000元;当浮亏跌破20%时,加仓4000元,以此类推。注意的是,每个阈值仅跌破一次。也就是说,当定投浮亏达到10%时增投一次,待下次浮亏跌破20%时,再增投一次,期间的来回交叉比如从13%到9%又跌破10%这种情况,不再追加资金。

  3.问: 目前的困惑是投什么基金,朋友介绍了沪深300觉得不错,觉得中证500也不错,现在我情况是五万左右,每月计划一到两千,定投三年,投哪个基金好,还是组合投资好?怎么组合,现在入市时机怎么样,需要建多少底仓,另外,现在这行情止盈率多少合适,投入后平时需要关注什么?望老师指教。

  这位童鞋问了一连串关于基金定投的问题,包括投前和投后。我把它们拎出来一一回答,希望给同样有疑惑的你们一些启发。

  建议定投组合。定投组合可以规避定投单一产品的风险,实现1+12的效果,不仅平滑曲线,降低波动,收益也更稳健。从投资者心理来说,组合定投也更容易坚持。可以选择沪深300+中证500(分别代表大盘股、中小盘股),规避大小盘板块轮动的风险。

  总资产5万,定投3年(期限合理),算下来每月大概1400元左右。资金分配上,可以5:5分,更均衡;也可以中证500配多点,估值更便宜,未来上涨空间也更大,比如4:6。

  如果你问我:市场到底了吗?还会不会继续跌?我无法给出回答。但是如果你问:现在是好的入市时机吗?我可以斩钉截铁地说:是!

  市场都跌到这个位置了,估值也到了历史底部区域,放心定投吧,现在正是定投的时候。如果定投后市场继续下跌,也不要害怕,先跌后涨的微笑曲线周期是定投最喜欢的,收益也会更好。当然,都到这个位置了,下跌空间也已不大。

  当前市场点位低,建底仓可以积攒更多的筹码。如果你想在未来的上涨行情中赚取更多的收益,且能承受一定的波动,可以采用“底仓+定投”的方法。

  一般建议30%的底仓。假设定投24期,30%的底仓则相当于7个月的定投金额。如果每月定投1000元,现在就拿出7000元一次性建底仓。如果你更激进,对未来市场更有信心,底仓也可以达到40%或50%。

  止盈点设多少,看你投资期限和预期收益了。如果你打算长期定投,并且希望获得较高的收益,止盈点可以设的高点,牛市来了一般可以达到60%、甚至80%以上。或者也可以按照年化收益率止盈,建议8%~15%止盈。

  定投后并不是就躺着赚钱了~ 还应定期检视,去芜存菁。如果基金的业绩不及预期,就要找原因了:如果单纯是市场因素导致,就继续定投;但如果是基金自身变坏,就赎回或转换基金。相比于指数基金,主动管理型基金尤其需要关注。

友情链接:
百度一下 | 幸运飞艇走势图教程